人民網(wǎng)北京12月3日電 (記者羅知之)為進一步深化保險資金運用市場化改革,規(guī)范保險資金參與證券出借業(yè)務行為,有效防范風險,銀保監(jiān)會印發(fā)了《關于保險資金參與證券出借業(yè)務有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)。
證券出借業(yè)務是境內(nèi)外資本市場提高二級市場流動性的常見交易制度,發(fā)展較為成熟。截至2020年末,全球證券借貸業(yè)務存量規(guī)模已達2.3萬億歐元。
據(jù)銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹,在境內(nèi)市場,債券出借和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務發(fā)展較為迅速,截至2021年9月末,境內(nèi)債券借貸規(guī)模8041億元,境內(nèi)轉(zhuǎn)融通出借余額1692億元,社?;稹⑸虡I(yè)銀行、證券公司、公募基金等市場主體均已獲準參與。保險資金作為資本市場重要參與者,債券、股票等證券資產(chǎn)持有期限較長、存量規(guī)模較大,具有盤活存量資產(chǎn)、提升投資收益的需求?!锻ㄖ返闹贫?,有利于豐富保險資金的運用方式,更好發(fā)揮保險資金機構投資者作用,優(yōu)化資本市場供需結構,提升市場流動性和活躍度。
參與證券出借業(yè)務的保險機構應當具備以下條件:(一)保險集團(控股)公司和保險公司上季末綜合償付能力充足率不低于120%,風險綜合評級不低于B類,最近一年資產(chǎn)負債管理能力評估結果不低于60分;(二)保險資產(chǎn)管理公司最近一年監(jiān)管評級結果不低于C類;(三)具有良好的公司治理,以及健全的證券出借業(yè)務操作流程、內(nèi)部控制和風險管理制度;(四)參與股票出借業(yè)務的保險機構應當具備股票投資管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求;(五)參與債券出借業(yè)務的保險機構應當具備信用風險管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求。
談及《通知》在加強風險防控方面有何要求,上述負責人表示,《通知》明確要求保險機構作為證券出借人應當加強風險識別、計量、評估與管控,定期對流動性風險、信用風險、市場風險和交易對手集中度風險等進行壓力測試,對交易額度實施動態(tài)管理和調(diào)整;強調(diào)出借人合規(guī)責任不弱化、不轉(zhuǎn)移,證券出借后在會計核算上不終止確認,在托管管理上仍納入托管范圍,在比例監(jiān)測上納入保險資金運用大類資產(chǎn)比例管理,且出借超過20個交易日的證券不得作為高流動性資產(chǎn)計算流動性監(jiān)測比例。
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