某些所謂的跨境金融業(yè)態(tài),極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具,可能面臨資本外流、境內(nèi)投資者的資金有去無回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風(fēng)險(xiǎn)。境外市場(chǎng)和網(wǎng)絡(luò)空間不是法外之地,必須遵循交易所在地的法律法規(guī)和交易機(jī)制,絕不能違反我國(guó)境內(nèi)金融監(jiān)管的法律法規(guī)。
最近,部分所謂的互聯(lián)網(wǎng)證券公司因業(yè)務(wù)合規(guī)性被屢次點(diǎn)名,老虎證券和富途控股的股價(jià)接連重挫,金融服務(wù)APP同花順發(fā)生的系統(tǒng)崩潰也沖上熱搜。這些引發(fā)熱議的互聯(lián)網(wǎng)券商安全問題,牽動(dòng)著廣大投資者的神經(jīng)。
市場(chǎng)的擔(dān)心很有必要。近年來,采用“境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司、跨境理財(cái)公司、跨境數(shù)字貨幣(數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái))、境外股指和貴金屬衍生品交易平臺(tái)等客戶規(guī)模快速增長(zhǎng)。雖然名義上這些“洋味兒”十足的公司均聲稱主要業(yè)務(wù)是提供境外金融投資服務(wù),但其實(shí)際展業(yè)地點(diǎn)和客戶群體均在我國(guó)境內(nèi)。這些所謂的跨境金融業(yè)態(tài),盡管為一些境內(nèi)投資者分享境外股市、基金、保險(xiǎn)等市場(chǎng)紅利提供了新的嘗試,但也極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具,可能面臨資本外流、境內(nèi)投資者的資金有去無回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
更令人擔(dān)心的是個(gè)人信息安全問題。雖然這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商、跨境理財(cái)平臺(tái)一再聲稱“技術(shù)安全有保證”,但仍存在不少金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。前不久,由全國(guó)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)等部門成立的APP違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理工作組發(fā)布通知,評(píng)估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、富途牛牛等APP在個(gè)人信息收集使用方面存在問題,并且未公開有效聯(lián)系方式。顯然,這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息收集、個(gè)人開戶信息保護(hù)等方面存在風(fēng)險(xiǎn)隱患已不鮮見。
目前,除合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、“滬港通”等機(jī)制外,我國(guó)證券監(jiān)管部門尚未批準(zhǔn)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)提供“跨境炒股”服務(wù)。從業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)看,像老虎證券、富途證券這樣的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)券商業(yè)態(tài),在未取得我國(guó)境內(nèi)相關(guān)牌照、僅持有境外牌照的情況下,利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供美股、港股交易服務(wù),屬于境內(nèi)無證駕駛,是典型的非法金融活動(dòng)。
有人可能會(huì)說:既然國(guó)家鼓勵(lì)金融開放、進(jìn)一步提升資本項(xiàng)目可兌換程度,這些跨境券商用數(shù)字技術(shù)突破地域限制、提升金融服務(wù)效率,難道不是應(yīng)該的嗎?這一觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的,原因在于忽視了金融業(yè)的本質(zhì)。資本項(xiàng)目可兌換不等于金融業(yè)完全放任自由,也不應(yīng)成為非法跨境券商無證駕駛的理由。金融業(yè)素來是持牌經(jīng)營(yíng)的特許行業(yè),金融牌照有嚴(yán)格的地域限制,不是誰想買賣就能買賣,也不是任何時(shí)空都可以買賣。金融產(chǎn)品或服務(wù)僅向特定對(duì)象提供,不該全網(wǎng)無差別銷售,即便在數(shù)字技術(shù)發(fā)達(dá)的環(huán)境下也沒有任何例外,更不該降低要求,這是多年來金融風(fēng)險(xiǎn)防控和金融創(chuàng)新悟出來的硬道理。
廣大投資者必須明晰,境外市場(chǎng)和網(wǎng)絡(luò)空間不是法外之地,“出海交易”和網(wǎng)上跨境交易不能“放飛自我”,必須遵循交易所在地的法律法規(guī)和交易機(jī)制,絕不能違反我國(guó)境內(nèi)金融監(jiān)管的法律法規(guī)。
同樣的道理,數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,需要金融監(jiān)管與時(shí)俱進(jìn),盡早劃清金融牌照的地域邊界和客群邊界,也需要監(jiān)管部門下苦功夫。一方面,按照所有金融活動(dòng)均應(yīng)全面納入監(jiān)管的要求,各類監(jiān)管部門必須加強(qiáng)功能監(jiān)管、行為監(jiān)管和協(xié)同監(jiān)管,不能“各掃門前雪”,不能說“牌照不是我發(fā)的,不歸我管”。另一方面,對(duì)于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商這樣的金融業(yè)態(tài),要在嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)前提下,盡快完善相關(guān)監(jiān)管規(guī)則,依法對(duì)相關(guān)活動(dòng)予以規(guī)范管理,加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法,全面保護(hù)投資者合法權(quán)益。(周琳 來源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào))
關(guān)鍵詞: 金融 投資者 互聯(lián)網(wǎng) 券商 跨境
相關(guān)內(nèi)容
- 當(dāng)日拘留15人,達(dá)成執(zhí)行和解400余萬元 天門法院“谷雨掃賴”大快人心_全球消息 a>
- 導(dǎo)演多納斯馬爾克大師班發(fā)表演講:“中國(guó)是世界電影的未來”-世界時(shí)訊 a>
- 環(huán)球看熱訊:16位航天員簽名墻亮相中國(guó)科技館 a>
- 中關(guān)村論壇將舉辦科技成果轉(zhuǎn)化專場(chǎng)論壇 a>
- 老將"秀操作",最新調(diào)倉曝光! A股下一站主線在哪?_世界速看料 a>
- 中信建投:通信行業(yè)持倉仍處低位,持續(xù)推薦光模塊及ICT設(shè)備、液冷 a>
- 國(guó)盛證券:伴隨國(guó)央企“修煉內(nèi)功”的扎實(shí)推進(jìn),長(zhǎng)期估值修復(fù)潛力仍大 動(dòng)態(tài) a>
- 美國(guó)迪士尼公司開始新一輪裁員計(jì)劃 a>
- 東吳證券:MLCC供給端出清,行業(yè)處于周期反轉(zhuǎn)前夜 a>
- LVMH市值一度超5000億美元,今年以來漲幅超30%!LV老板身家近2110億美元,登頂世界首富 a>
- 【重磅前瞻】A股年報(bào)披露收官;油價(jià)或調(diào)整;多國(guó)公布一季度GDP 熱聞 a>
- 五一假期,成都旅游要嘗的6種小吃,本地人也愛吃,好吃不挨坑 a>
- 環(huán)球通訊!春風(fēng)吹破琉璃瓦 明日冷空氣攻入內(nèi)蒙古帶來大風(fēng)雨雪天氣 a>
- 亞洲第一家嘉悅里!無論是風(fēng)格還是軟硬件都十分出彩-焦點(diǎn)資訊 a>
- 春游臨江之精品旅游線路推介五:鴨江生態(tài)之旅(下游) a>
- 視訊!十重大禮重磅推出!2023湖南車展“看車有禮 購車有獎(jiǎng)” a>
- 2023上海車展:出乎意料的錯(cuò)峰亮相 靜評(píng)日產(chǎn)全新一代逍客-今日快訊 a>
- 每日速看!河北平山:傳統(tǒng)文化“牽手”課后服務(wù) a>
- “課外書”有講究:義務(wù)教育階段如何“讀好書”?|天天報(bào)道 a>
- 環(huán)球簡(jiǎn)訊:防災(zāi)減災(zāi)須臾不可松懈 a>
-
1美股道指下跌582.05點(diǎn),創(chuàng)近40個(gè)月新低
-
2中央氣象臺(tái)發(fā)布強(qiáng)對(duì)流天氣藍(lán)色預(yù)警
-
3湖北鐵路客運(yùn)3月25日起逐步恢復(fù)
-
4東京將推遲2020殘奧會(huì)
-
5哈佛大學(xué)校長(zhǎng)及妻子確診新冠病毒
-
6中央氣象臺(tái)發(fā)布藍(lán)色預(yù)警 部分地區(qū)降溫12℃以上
-
74月中旬公布20考研國(guó)家線
-
8大都市與野生動(dòng)物如何和諧相處
-
9美國(guó)總統(tǒng)希望韓提供醫(yī)療設(shè)備 文在寅考慮如有剩余將幫助
-
10韓國(guó)嚴(yán)防美輸入病例 承諾“支援”美方